2014年非法集資發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)等大幅上升，同比增長兩倍左右，均已達到歷年峰值。其中，跨省案件、大案要案數(shù)據(jù)顯著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33%，參與集資人數(shù)逾千人的案件145起，同比增長314.28%，涉案金額超億元的364起，同比增長271.42%。
2014年以來，非法集資案件規(guī)模以及涉案金額迅速增長，部分領(lǐng)域如投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域非法集資風(fēng)險突出。銀監(jiān)會5月5日發(fā)布信息指出，6月至8月將開展全國非法集資問題專項整治行動，對一些重點領(lǐng)域非法集資問題進行集中整治。
非法集資案爆發(fā)式增長
據(jù)銀監(jiān)會部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2014年非法集資發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)等大幅上升，同比增長兩倍左右，均已達到歷年峰值。其中，跨省案件、大案要案數(shù)據(jù)顯著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33%，參與集資人數(shù)逾千人的案件145起，同比增長314.28%，涉案金額超億元的364起，同比增長271.42%。
在非法集資案爆發(fā)式增長的同時，發(fā)案區(qū)域向中西部擴散。銀監(jiān)會指出，目前非法集資案件涉及全國31個省份87%的市(地、州、盟)和港、澳、臺地區(qū)。
至于當(dāng)前非法集資案件高發(fā)的主要原因，銀監(jiān)會認(rèn)為，一是我國經(jīng)濟發(fā)展進入了“新常態(tài)”，經(jīng)濟下行壓力較大，結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛顯現(xiàn)，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多、資金鏈趨緊。二是在當(dāng)前全面深化改革的大背景下，市場活力進一步激發(fā)，民間投融資活動積極活躍，但一些領(lǐng)域法律制度還有待完善，一些行業(yè)的監(jiān)管還有待于加強，突出表現(xiàn)在投資咨詢、第三方理財、非融資性擔(dān)保等投融資中介機構(gòu)沒有明確的監(jiān)管部門和監(jiān)管規(guī)則，大量機構(gòu)超范圍經(jīng)營，從事吸收資金、經(jīng)營放貸的業(yè)務(wù)，為非法集資活動提供生存空間。同時，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌融資等互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，法律政策相對滯后，極易被不法分子利用，打著金融創(chuàng)新名號進行非法集資。三是很多群眾不了解非法集資相關(guān)法律政策知識，不能有效區(qū)分什么是“合法”、什么是“非法”，一些人缺乏成熟的金融風(fēng)險防范意識。
銀監(jiān)會預(yù)計，在當(dāng)前及今后一段時期，非法集資活動仍會頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢仍將持續(xù)，在一些地區(qū)、行業(yè)和領(lǐng)域甚至還可能表現(xiàn)的比較激烈。
投資理財和P2P成重點風(fēng)險領(lǐng)域
非法集資涉及行業(yè)領(lǐng)域眾多，其中投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等成為近年來的重災(zāi)區(qū)。
至于投資理財領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險。銀監(jiān)會認(rèn)為，近兩年來，各地出現(xiàn)大量以投資理財咨詢?yōu)槊麖氖赂黝惤鹑跇I(yè)務(wù)活動的公司，如投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財、財富管理等，常常打著投資理財?shù)钠焯?，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。
據(jù)銀監(jiān)會統(tǒng)計，2014年全國新發(fā)投資理財類案件1267起，同比上升616%，涉案金額547.93億元，同比上升451%。
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸也成為風(fēng)險集中領(lǐng)域。銀監(jiān)會認(rèn)為，近兩年來P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)數(shù)量成倍增長，由于缺乏相應(yīng)法律定位、政策標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)則，市場主體魚龍混雜，非法集資案件大量爆發(fā)，風(fēng)險迅速蔓延，2014年P(guān)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉嫌非法集資發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是2013年全年的11倍、16倍和39倍。此類案件有一些是以P2P為名行集資詐騙之實;另有一些則是從傳統(tǒng)民間借貸、資金掮客演化而來，以開展P2P業(yè)務(wù)為噱頭，主要從事線下資金中介業(yè)務(wù)，開展大量不規(guī)范的借貸、集資業(yè)務(wù)，極易碰觸非法集資底線。
6月至8月開展專項整治
銀監(jiān)會指出，下一步，處置非法集資部際聯(lián)席會議將重點做好以下幾方面工作：一是完善體制機制，落實責(zé)任。進一步推動省級政府落實本地區(qū)非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，推動有關(guān)部門落實監(jiān)督管理職責(zé)，齊抓共管，協(xié)同配合，共同做好防范打擊非法集資工作。
二是進一步完善法律制度。研究梳理當(dāng)前防范打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)和政策，推動相關(guān)“立改廢”工作，研究建立防范打擊非法集資相關(guān)激勵約束制度等。
三是加大打擊、整治力度。對已暴露的非法集資問題，要突出重點，堅決打擊，穩(wěn)妥處置。同時，于6月至8月開展全國非法集資問題專項整治行動，對一些重點領(lǐng)域非法集資問題進行集中整治。
四是加強監(jiān)測預(yù)警，打早打小。創(chuàng)新方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù)，強化對非法集資的監(jiān)測預(yù)警，加強各部門之間的信息互通、資源共享。五是建立健全長效機制。堅持疏堵結(jié)合，進一步推動相關(guān)改革，大力發(fā)展普惠金融，提升正規(guī)金融機構(gòu)服務(wù)水平，合理規(guī)范、引導(dǎo)民間金融發(fā)展，開正門、堵邪門。