新“國九條”提出“完善集中統(tǒng)一的登記結(jié)算制度”。如今，這項(xiàng)工作有了最新的進(jìn)展。中國結(jié)算董事長周明5月29日宣布，統(tǒng)一賬戶平臺擬于今年10月上線，并要求各證券公司按倒計時準(zhǔn)備。
當(dāng)天，中國結(jié)算總經(jīng)理戴文華在杭州主持召開賬戶整合工作動員大會，證監(jiān)會市場部、機(jī)構(gòu)部、36家地方證監(jiān)局、滬深交易所、全國股份轉(zhuǎn)讓公司、證券金融公司及99家證券公司共349名代表出席會議。證監(jiān)會市場部、機(jī)構(gòu)部相關(guān)負(fù)責(zé)人對下一步推進(jìn)工作提出要求。
證監(jiān)會市場部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,新“國九條”提出了“完善集中統(tǒng)一的登記結(jié)算制度”的要求,進(jìn)一步整合優(yōu)化登記結(jié)算系統(tǒng)、完善集中統(tǒng)一的登記結(jié)算制度是促進(jìn)資本市場健康發(fā)展的重要任務(wù)之一。自2012年起，經(jīng)反復(fù)醞釀、充分論證并在征求市場各相關(guān)方意見的基礎(chǔ)上，中國結(jié)算決定選取資本市場最基礎(chǔ)元素地位的賬戶業(yè)務(wù)作為切入點(diǎn)，啟動了賬戶整合工作。
他表示，賬戶整合工作不但對資本市場登記結(jié)算基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)具有重要意義,也對資本市場健康發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)行具有重要作用。賬戶整合以統(tǒng)一為前提，兼顧靈活性、拓展性的做法既為未來擇機(jī)進(jìn)一步整合完善登記結(jié)算系統(tǒng)提供了思路、積累了經(jīng)驗(yàn)，更是創(chuàng)造了條件。
他同時表示，賬戶整合工作符合國家關(guān)于資本市場長遠(yuǎn)發(fā)展頂層設(shè)計的要求，證監(jiān)會高度重視，肖鋼主席等多位會領(lǐng)導(dǎo)對此項(xiàng)工作做過批示，指出賬戶整合是市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)的一個重要工作，意義重大，事關(guān)全市場，務(wù)求萬無一失。中國結(jié)算要組織全市場周密、平穩(wěn)、循序漸進(jìn)地做好項(xiàng)目上線前的各項(xiàng)準(zhǔn)備，各家證券公司要密切支持中國結(jié)算開展好相關(guān)工作，共同完成這項(xiàng)“打基礎(chǔ)、利長遠(yuǎn)”的項(xiàng)目。
證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，推進(jìn)賬戶整合，建立以投資者為核心的多層次證券賬戶體系，符合金融業(yè)賬戶管理的發(fā)展方向，適應(yīng)了多層次資本市場建設(shè)的需要。賬戶整合實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)管理視角“從賬戶向人”的轉(zhuǎn)變，便于實(shí)現(xiàn)多層次市場互通互聯(lián)，極大方便證券公司了解客戶業(yè)務(wù)參與情況和資產(chǎn)配置情況，為證券公司提供財富管理等綜合服務(wù)、開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新提供重要的基礎(chǔ)支撐。
同時，賬戶整合有利于降低證券公司運(yùn)營成本，提高運(yùn)營效率，促進(jìn)證券公司完善適當(dāng)性管理，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)體系。賬戶整合是新形勢下完善證券賬戶管理體系的關(guān)鍵步驟，涉及面廣、影響大、復(fù)雜程度高，絕不能掉以輕心，務(wù)必做到萬無一失，確保項(xiàng)目成功。各證券公司要加強(qiáng)組織，周密安排，扎實(shí)推進(jìn)，積極配合做好各項(xiàng)準(zhǔn)備。各地方證監(jiān)局要加強(qiáng)與中國結(jié)算和機(jī)構(gòu)部的密切溝通，積極督促轄區(qū)證券公司做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。
周明表示，賬戶整合不僅關(guān)系到歷史遺留基礎(chǔ)設(shè)施重復(fù)建設(shè)問題的逐步解決，也為推進(jìn)完善集中統(tǒng)一登記結(jié)算制度的下一步工作打下良好的基礎(chǔ)。賬戶整合總體思路是建立統(tǒng)一賬戶平臺，為每個投資者設(shè)立一個統(tǒng)一的一碼通賬戶，將投資者不同證券賬戶統(tǒng)一關(guān)聯(lián)到一碼通賬戶下，實(shí)現(xiàn)投資者身份統(tǒng)一識別、投資者信息統(tǒng)一歸集、投資者證券資產(chǎn)統(tǒng)一登記的賬戶體系，也可以用于投資者交易各類證券。
主要內(nèi)容可以概括為三個“一套”，即“一套賬戶”、“一套規(guī)則”、“一套系統(tǒng)”?！耙惶踪~戶”是將投資者不同用途的證券賬戶關(guān)聯(lián)到一起，形成以一碼通為總賬戶，具體賬戶為子賬戶的一套賬戶?！耙惶滓?guī)則”是全面統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則及處理流程，對滬深市場賬戶業(yè)務(wù)存在的49項(xiàng)主要業(yè)務(wù)差異進(jìn)行統(tǒng)一，實(shí)現(xiàn)一柜受理各市場賬戶業(yè)務(wù)；同時，還將取消現(xiàn)行賬戶規(guī)則中關(guān)于“一人一戶”的限制性規(guī)定,并將較大幅度降低投資者開戶費(fèi)用?！耙惶紫到y(tǒng)”是建立統(tǒng)一賬戶平臺，負(fù)責(zé)賬戶業(yè)務(wù)的統(tǒng)一運(yùn)營，改變證券公司需要對接運(yùn)維多套賬戶系統(tǒng)的弊端。
他透露，目前,證券賬戶整合各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，《證券賬戶管理規(guī)則（修訂稿）》已報證監(jiān)會審批；統(tǒng)一賬戶平臺系統(tǒng)已完成開發(fā)，正在進(jìn)行內(nèi)部測試，很快將啟動全市場聯(lián)測；存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)方案已成熟，下一步將啟動全市場存量賬戶遷移試報送工作。
“各證券公司要按10月份上線到計時做好相關(guān)系統(tǒng)的適應(yīng)性改造、存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)等各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,確保統(tǒng)一賬戶平臺如期保質(zhì)保量實(shí)現(xiàn)上線和平穩(wěn)運(yùn)行?！敝苊饕?。